打击虚拟货币洗钱：中国破获比特币跨境洗钱案

3月19日，最高人民检察院、中国人民银行联合公布惩治洗钱犯罪案件6起。

这些案件从不同方面体现了审查机构和中国人民银行对洗钱犯罪绝不姑息、严厉打击的司法态度。

比特币洗钱成为一种新现象

其中一起使用比特币的跨境洗钱案代表了一种使用虚拟货币洗钱的新趋势。

这起洗钱案的上游犯罪是一起集资诈骗案。 2015年8月至2018年10月，陈某博在意大利注册成立金融信息服务公司。 未经国家有关部门批准，他以公司名义向社会公开宣传定期固定收益理财产品，并自作主张。 资金主要用于支付本息和个人浪费，以后拒绝支付； 设立数字货币交易平台发行虚拟货币，利用虚假宣传诱骗客户在平台充值交易，伪造平台交易数据，限制大额提现等。 为掩盖资金缺口，拖延甚至拒绝投资者提现。

2018年11月3日，上海市公安局浦东分局以涉嫌集资诈骗罪对陈某博提起公诉。 涉案金额1200余万元，陈某博逃往国外。

2018年年中，陈某博将300万元非法集资资金转入前妻陈某之的个人银行账户。 2018年8月，陈某志与陈某博为转移财产、掩饰、掩盖犯罪所得而离婚。

2018年10月底至11月底，陈某知知陈某博涉嫌集资诈骗被公安机关立案侦查，立案侦查逃往境外，但仍将上述300万元转移元打入陈某博个人银行账户，供陈某博出国使用。

此外，根据陈某博的指使，陈某志将陈某博非法集资购买的车辆以90余万元的低价低价出售。 所有的钱都转给了“矿工”泰达币诈骗案，换取了比特币密钥，密钥又发给了陈某博，供他在海外兑换。 陈某博目前尚未出庭。

上海市浦东新区人民检察院经审查认定，陈某志通过银行转账、兑换比特币等方式，协助陈某博将集资诈骗资金转移境外，构成洗钱罪； 境外不影响陈某志洗钱罪的认定，陈某志于2019年10月9日以洗钱罪被提起公诉。2019年12月23日，上海市浦东新区人民法院作出判决，认定陈某志洗钱罪成立。犯洗钱罪，判处有期徒刑二年，并处罚金二十万元。 陈某之未上诉，判决已经生效。

在办案过程中，上海市人民检察院提醒中国人民银行上海总部虚拟货币领域存在洗钱犯罪风险，建议加强新一轮反洗钱监管和金融情报分析。领域。 中国人民银行将此案作为中国打击利用虚拟货币洗钱的成功案例提交国际反洗钱组织-金融行动特别工作组，向国际社会介绍中国经验。

据介绍，虽然我国监管机构明确禁止发行代币融资兑换活动，但由于各国和地区对比特币等虚拟货币采取的监管政策存在差异，通过境外虚拟货币服务商和交易所，您可以实现虚拟货币与法定货币的自由兑换，将虚拟货币作为跨境洗钱的新手段。

可疑业务报告258万件

近年来，审查机关不断加大对洗钱犯罪的惩戒力度。 2020年，全国检察机关以洗钱犯罪罪批准逮捕221人，起诉707人，分别比2019年增长106.5%和368.2%。

中国人民银行反洗钱局负责人介绍，金融体系的反洗钱职责体现在防范和协助打击两个方面。

金融机构、支付机构等依法履行反洗钱义务，包括建立反洗钱内部控制制度，开展洗钱风险管理，实施客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户身份识别等。信息和交易记录留存义务，协助行政执法依法向司法机关查询、冻结、扣划、划转相关资金。

中国人民银行依法实施反洗钱监督管理、大额和可疑交易报告网络、反洗钱监测分析、反洗钱检查等工作，配合侦查监察机关工作对相关案件开展反洗钱调查。 金融系统可以为洗钱及相关犯罪活动的侦破提供准确的金融情报和资金流向证据。

2020年，中国人民银行中国反洗钱监测分析中心共收到金融机构和支付机构可疑交易报告258万件。 各级人民银行发现吸收重点可疑业务线索16926条，开展反洗钱立案调查7804起，移送侦查监管机关线索5987条； 配合侦查监察机关开展反洗钱联合侦查案件3321件，协助破获涉嫌洗钱案件710件； 以刑法第191条规定的洗钱罪提起公诉的案件数量是上年的3倍多，配合反洗钱犯罪追诉工作成效显着。

2020年，中国人民银行对614家金融机构、支付机构等反洗钱机构开展专项综合执法检查，依法对537家机构实施行政处罚。 罚款金额为2468万元。

加大打击洗钱犯罪力度

3月1日起施行的刑法修正案（十一）增加了“洗钱”构成洗钱罪的规定。

上游犯罪分子作案后，如果隐瞒、隐瞒犯罪所得的来源和性质，将不再被上游犯罪分子吸纳为后续处置赃款，而是单独构成犯罪。洗钱。 对罪犯的惩罚的严厉程度。

为贯彻落实新规定泰达币诈骗案，最高人民检察院正在会同最高人民法院研究修改洗钱罪、窝藏赃款罪、犯罪所得罪司法解释，明确长期以来——执法应用中存在的困难和争议，对执法和司法实践中长期存在的不符合执法司法实际的困难和争议进行澄清。 调整了异形扇形划分。

最高人民检察院第四检察院负责人表示，将“自行洗钱”定罪是刑法对洗钱犯罪的重大调整。 各级审查机构在侦破各类洗钱案件和侦破上游犯罪案件的同时，对是否涉及洗钱犯罪进行审查。 其中，要强化打击“自洗钱”犯罪的意识，认真审视上游不法分子是否存在“自洗钱”行为。 直接被控洗钱。

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